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Patrimonio y Equity: La importancia de entender la diferencia

Todos sabréis a que nos referimos cuando hablamos de patrimonio: es el total de dinero del que disponemos. En un asiento contable sería el activo-pasivo. Pero, ¿sabes con certeza la diferencia entre este y el equity de nuestra cuenta?.

Patrimonio y Equity: La importancia de entender la diferencia 

En el trading el patrimonio lo podemos encontrar en dos estados, cuando tenemos operaciones abiertas y cuando no:

  • Situación 1 – Operaciones abiertas: es la suma de las posiciones abiertas más el margen libre
  • Situación 2 – Operaciones cerradas: es el margen disponible con el que contamos

En el trading nos referimos más tecnicamente al Equity y balance:

  • Equity: Fondos de la cuenta +/- posiciones abiertas +/- posiciones cerradas
  • Balance: Fondos de la cuenta +/- posiciones cerradas

Es decir que podremos hablar de un balance de nuestra cuenta mientras no haya operaciones activas, de lo contrario solo podremos indicar nuestro equity actual. El cual podrá variar según lo que vaya sucediendo en el mercado en vivo y en directo.

Conceptos básicos:

Para expandir más que significa el patrimonio en nuestra cuenta debemos entender algunos conceptos:

  • Margen: Es la cantidad de capital en garantía que tenemos para operar con apalancamiento
  • Margen libre: Es la cantidad de capital que no tenemos afectado en la operativa
  • Balance: Lo mismo que dijimos anteriormente, fondos de la cuenta +/- posiciones cerradas
  • Beneficios/Perdidas no consolidadas: Estas son las ganancias/perdidas que se van generando mientras tenemos posiciones abiertas en el mercado
  • Patrimonio: Para ser más concretos es el capital inicial al que se le añaden los resultados positivos y negativos
  • Equity: Al igual que como dijimos antes, es el capital inicial más las ganancias y pérdidas que se van generando mientras tenemos operaciones dentro del mercado

Es importante que entiendas estos aspectos, sobre todo los dos últimos, para que operes correctamente y mantengas un equilibrio dentro de tu operativa.

Es crucial que vuestro capital siempre debe ser superior al margen que ponemos en juego en el mercado. Debes entender que es más importante la cantidad de capital para generar un equilibrio entre el riesgo/recompensa cuando utilizamos el apalancamiento.

patrimonio

Entendiendo mejor el concepto:

Para que os sea más claro esto que hemos expuesto les mostramos un ejemplo. Tienes un balance de 10000 euros, y hay operaciones activas que crean un total de 100 euros flotantes o beneficios no consolidados:

  • Patrimonio o Equity = Balance – Beneficio o Pérdida no consolidada =. En la equivalencia monetaria, sería: 10 000 + 100 = 10 100 euros.
  • Margen = valor nominal de la operación / apalancamiento. Imaginemos que es 2000.
  • Margen libre = Patrimonio – Margen. En nuestro caso sería 10 100 – 2000 = 8100 euros
  • Nivel de Margen: (Patrimonio/Margen) * 100. Sería 10 100 / 200 * 100 = 5050 %.

Nos reiteramos, el capital es lo que tienes realmente en tu cuenta y el equity es el saldo de la cuenta más las ganancias/perdidas no consolidadas.

Profundinzando en el equity:

No nos gusta ser reiterativos pero si os quedan bien claros los conceptos tendréis una mejor operativa. Cómo decíamos antes, el equity es el resultado del saldo de la cuenta más las ganancias/perdidas no consolidadas. Por ello os encontraréis en dos situacioes:

  • Si vuestra operativa es positiva, vuestro margen disponible aumentará
  • Si vuestra operativa es negativa, vuestro capital caerá afectando directamente al margen disponible. Lo que llevará al cierre de tus operaciones. Notáis la importancia del stop loss en este caso

¿Ahora entiendes la diferencia entre patrimonio y equity en el trading?. Como habrás visto son dos situaciones distintas y claras que si sabes diferenciarlas operaras con mayor seguridad. Tu plan de trading será más claro y concreto, por lo que las inseguridades no tendrán lugar en tu trabajo como trader.

Recuerda, el patrimonio es lo que tengo en mano y equity es lo que tengo en juego en los mercados.

 

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