Ray Dalio es uno de los grandes inversores en el mercado. Sus numerosos éxitos se basan en sus principios de inversión. ¿Pero cuáles son?
¿Cuáles son los principios de inversión de Ray Dalio?
Ray dalio es un multimillonario gestor de fondos de cobertura estadounidense, fundador de Bridgewater Associates. Su fondo de cobertura ha cosechado numerosos éxitos que lo han catapultado a ser considerado uno de los mejores inversores. Gran parte de ello se debe a sus principios de inversión.
¿Cuales son los principios de Ray Dalio?
Los principios de inversión de Ray Dalio los podemos resumir en cinco:
- Apuestas mas pequeñas
- Falsas dicotomías
- Sistematiza tus decisiones
- Registro de inversiones
- No hay apuesta segura
Apuestas más pequeñas frente a menos apuestas más grandes
Uno de los principios de inversión de Ray Dalio es la diversificación, un tema común que la mayoría de los inversores conocen, pero pocos saben cómo practicar realmente. En Bridgewater Associates, ha sido pionero en la cartera de “Holy Grail”. Se invierte en múltiples acciones no correlacionadas que proporcionan numerosas fuentes de ingresos, con el objetivo de proporcionar rendimientos similares a otras estrategias de inversión al tiempo que reducen el riesgo general (es decir, la desviación estándar).
De esta manera, ha podido lograr rendimientos ajustados al riesgo superior. Tenga en cuenta que Bridgewater no necesariamente se esfuerza por «ganarle al mercado». El fondo tiene clientes como entidades gubernamentales, que están más interesadas en mantenerse con la inflación y la economía. Los rendimientos ajustados al riesgo son más importantes en este caso.
Evitar falsas dicotomías entre riesgo y recompensa
Ray Dalio enfatiza que las decisiones no siempre tienen un resultado de una o la otra, y generalmente hay una solución que está fuera de la vista y que permite alcanzar ambos objetivos.
Sistematiza y codifica tus decisiones
Cada inversor tiene diferentes criterios que utiliza para tomar decisiones de inversión. Ray Dalio en su estrategia de inversión (y la de Bridgewater Associates), explica cómo es un gran defensor de documentar todos sus criterios de toma de decisiones para que las acciones exitosas se puedan replicar en el futuro.
Registre las decisiones de inversión
Esto es bastante similar al tercer punto propuesto por Ray Dalio, pero en lugar de replicar estrategias exitosas pasadas, apunta a dar a luz otras nuevas. Al escribir la razón fundamental actual de las decisiones que toma, le permitirá obtener una visión menos distorsionada de sus perspectivas y puntos de vista más adelante. Esto mejorará su proceso de reflexión sobre elecciones pasadas y puede ayudarlo a agudizar su futura toma de decisiones.
Nada es una apuesta segura, el dolor es vuestro maestro
Invertir en acciones siempre conlleva una cierta cantidad de riesgos. Muchas empresas que parecen «victorias seguras» pueden fracasar, y las empresas que parecen irrisorias y desesperadas pueden convertirse en grandes éxitos. Darse cuenta de que nada es una apuesta segura es una gran ventaja. Además, utilizar el dolor de los fracasos pasados para crecer como inversor también debe ser muy valorado.
